삼성자산운용, 3분기 연금 투자 가이드 발간…연령별 포트폴리오 제시

[이데일리 박순엽 기자] 삼성자산운용이 변동성이 커진 증시 환경에 대응할 수 있는 3분기 연금 투자 전략과 연령대별 맞춤형 포트폴리오를 제시했다.

삼성자산운용은 3분기 실전 연금 투자 가이드북인 ‘THE ACTION BOOK, 연금 Kodex하다’를 발간하고, 21일 오후 6시 KODEX 유튜브 채널에서 기념 웹세미나를 진행한다고 밝혔다.

(사진=삼성자산운용)

이번 가이드북은 올해 1·2분기에 이어 발간하는 ‘THE ACTION BOOK’ 시리즈로, 최근 시장 상황을 반영해 투자자가 실제 자산 배분에 활용할 수 있는 구체적인 투자 지침을 담았다.

연금계좌의 세제 혜택과 미국·국내 증시 전망을 비롯해 시장 변동성에 대응하기 위한 자산 비중 관리와 위험 점검 방안을 소개한다. 투자자의 연령과 투자 목적에 따라 포트폴리오도 세분화했다.

20·30대 투자자에게는 장기 성장 가능성이 높은 테마형 자산의 비중을 높인 ‘성장형’ 포트폴리오를 제안했다. 30·40대에는 성장 테마와 월배당 상품을 조합한 ‘밸런스형’, 50·60대에는 안정적인 현금흐름 확보에 초점을 맞춘 ‘수익 실현형’ 전략을 제시했다.

웹세미나는 ‘Kodex ETF와 함께 Swim!’을 주제로 열린다. 여름철 수영을 뜻하는 ‘스윔(SWIM)’을 콘셉트로 삼아 시장 변동성과 제도 변화 속에서도 장기 연금 투자를 이어갈 수 있는 대응법을 설명할 예정이다.

세미나에서는 연금 투자의 세 가지 원칙과 미국·국내 증시 현황, 시장 대응 전략, 상장지수펀드(ETF) 매매 요령, 투자자 상황별 자산 관리 방안 등을 다룬다.

김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 “반도체 기업을 중심으로 증시 변동성이 확대되면서 ETF를 활용해 연금을 운용하는 투자자의 우려도 커지고 있다”며 “공급 과잉 우려에도 반도체 기업의 견조한 실적 전망은 인공지능(AI) 성장 동력이 여전히 유효하다는 점을 보여준다”고 말했다.

이어 “시장 변동성에 대응하면서 장기 연금 투자를 이어갈 수 있도록 이번 가이드북과 웹세미나를 마련했다”고 덧붙였다.

‘THE ACTION BOOK’ 3분기 가이드북은 삼성자산운용 홈페이지에서 별도의 회원가입 없이 내려받을 수 있다. 웹세미나 종료 전 진행되는 설문조사 참여자에게는 추첨을 통해 치킨 세트와 아이스크림 교환권 등을 제공한다.