[해피라이프]"투자보다 먼저 이것부터"…평생 자산 지키는 관리법

이데일리TV '해피라이프' 방송 캡쳐.

[이데일리TV] ‘해피라이프’는 이데일리TV를 통해 매일 새벽 2시에 방송 중이다. 이번 방송에서는 생애주기에 맞는 자산 포트폴리오 구성부터 은퇴 후 안정적인 현금흐름, 복리와 달러 자산, 상속 준비까지 장기 자산관리 전략을 주제로 이야기를 나눴다. 이번 방송에는 미래전략금융서비스 알파사업단 이재훈 지점장과 염진영 마케팅이사, 인카금융서비스 루모스팀 서기범 팀장이 출연해 장기적인 자산관리 원칙을 소개했다.

첫 번째 주제에서는 생애주기에 맞는 자산 포트폴리오의 중요성을 다뤘다. 이재훈 지점장은 같은 소득이라도 가족 구성과 재무 목표에 따라 자산 설계는 달라져야 하며, 투자보다 먼저 현재의 자산과 부채, 현금흐름을 점검하는 과정이 필요하다고 설명했다. 또한 특정 자산에 집중하기보다 분산투자와 정기적인 리밸런싱을 통해 안정적인 자산 구조를 유지하는 것이 장기적인 성과를 만드는 핵심이라고 강조했다.

두 번째 주제에서는 은퇴 후 월급처럼 이어지는 현금흐름을 만드는 방법을 소개했다. 염진영 마케팅이사는 국민연금만으로는 충분한 노후 준비가 어려울 수 있는 만큼 개인연금과 투자자산을 함께 활용한 연금 설계가 필요하다고 설명했다. 또한 연금저축과 IRP 등 절세 상품을 적절히 활용하고, 생활비와 의료비, 비상자금까지 고려한 종합적인 은퇴 계획을 세우는 것이 중요하다고 조언했다.

마지막으로 복리와 달러 자산, 상속 전략도 함께 짚었다. 서기범 팀장은 복리는 시간이 만들어내는 효과인 만큼 투자 시점을 기다리기보다 가능한 범위에서 꾸준히 시작하는 것이 중요하다고 설명했다. 이어 달러 자산은 장기적인 분산투자 관점에서 접근해야 하며, 종신보험은 사망보장을 넘어 상속세 재원 마련과 안정적인 자산 승계 수단으로도 활용할 수 있다고 말했다.

출연진은 공통적으로 자산관리는 단기간의 수익보다 생애주기에 맞는 구조를 만들고 꾸준히 관리하는 과정이라고 강조했다. 포트폴리오 구성부터 연금, 복리 투자, 상속까지 하나의 흐름으로 준비할 때 안정적인 미래를 설계할 수 있다는 점을 전했다.

해당 방송 내용은 해피라이프 다시보기를 통해 확인할 수 있다.