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DTCC는 15일(현지시간) JP모건체이스, 골드만삭스, 블랙록, 뱅가드, 뉴욕증권거래소(NYSE) 등 약 40개 금융회사와 기술기업이 참여하는 토큰화 시범 사업을 진행한다고 밝혔다. 이번 프로젝트에서는 월가 금융기관들이 DTCC에 예탁하고 있는 주식과 국채를 디지털 토큰으로 전환한다. 토큰은 가상자산 기반 기술인 블록체인에 저장되며 이후 거래에도 활용될 예정이다.
이번 시범사업에서 토큰화 되는 자산은 마이크로소프트(Microsoft)와 서클인터넷그룹(Circle Internet Group) 주식부터 인베스코 QQQ 트러스트(Invesco QQQ Trust), 스테이트스트리트 SPDR S&P500 ETF(State Street SPDR S&P 500 ETF Trust), 아이셰어즈 0~3개월 미국 국채 ETF(iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF)와 다양한 만기의 미국 국채 등이다.
이번 시범 테스트에서는 참가 기관들이 DTCC에 특정 거래를 블록체인에서 결제하도록 지시하는 방식으로 시스템을 검증한다. 예를 들어 JP모건은 DTCC에 보관 중인 인베스코 QQQ 트러스트 일부를 토큰으로 전환하면서도, 필요할 경우 언제든 기존 주식으로 다시 전환할 수 있다.
DTCC는 이번 시범사업 이후 오는 10월 토큰화 프로그램을 공식 출범할 계획이다. 이후 DTCC에 자산을 보관하는 금융회사들은 보유 증권 일부를 디지털 토큰으로 전환할 수 있게 된다.
최근 몇 달 사이 월가에서는 토큰화 시장을 선점하기 위한 경쟁이 빠르게 확산되고 있다. 금융회사들은 자체 블록체인 플랫폼과 토큰화 펀드, 디지털 예금 네트워크 등을 잇달아 구축하며 토큰 기반 금융서비스 확대에 나서고 있다.
현재 주식을 블록체인으로 옮기는 방식은 크게 두 가지다. 첫 번째는 기존 주식의 가격 움직임만 추종하는 래퍼(wrapper) 구조다. 누구나 토큰을 거래할 수 있지만 실제 주주가 갖는 법적 소유권이나 의결권은 부여되지 않는다. 반면 DTCC가 채택한 두 번째 방식은 토큰이 실제 주식과 완전히 동일한 법적 효력을 갖도록 설계됐다.
이 방식에서는 토큰과 기존 주식이 서로 자유롭게 교환될 수 있으며 동일한 소유권, 배당, 의결권 등 모든 권리를 보장받는다. 다만 이러한 토큰은 허가받은 금융기관들 사이에서만 이전할 수 있다.
DTCC의 프랭크 라 살라 최고경영자(CEO)는 이날 “자산 토큰화와 블록체인 활용은 거대한 메가트렌드”라며 “우리가 가장 중요하게 생각하는 것은 금융시스템의 안전성과 복원력을 유지하면서 새로운 기술을 활용해 시장에 묶여 있는 유동성을 효율적으로 활용하는 것”이라고 말했다.
이에 DTCC가 발행하는 토큰은 기존 주식의 ‘디지털 쌍둥이(Digital Twin)’ 에 해당한다. 필요하면 언제든 기존 주식으로 다시 전환할 수 있으며 경제적 권리뿐 아니라 법적 소유권, 배당, 기업지배구조상 권리까지 모두 동일하게 인정된다. 참가 기관들은 이번 테스트에서 토큰화 자산을 담보 이전(collateral transfer), 환매조건부채권(Repo) 거래, 주식 거래 등 다양한 금융거래에 활용할 예정이다.
실제 거래는 참가 기관 선택에 따라 DTCC의 프라이빗 블록체인 하이퍼레저 베수(HyperLedger Besu) 또는 월가 금융기관들이 공동 구축한 개인정보 보호 중심 블록체인 캔톤 네트워크(Canton Network)에서 결제된다.
미국 증권거래위원회(SEC)는 지난해 말 DTCC 자회사인 DTC(Depository Trust Company)에 대해 토큰화 서비스를 운영할 수 있도록 승인했다. 다만 현재는 유동성이 높은 자산에 한해서만 서비스를 제공할 수 있도록 범위를 제한하고 있다.
DTCC는 현재 114조달러(원화 약 15경8000조원) 규모의 증권을 보관하고 있으며, 지난해 계열사를 통해 4700조달러(약 650경원) 규모의 증권 거래를 처리한 세계 최대 예탁결제기관이다
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